Les membres de la CSF
Qui sont les membres de la Chambre?
La CSF est un organisme d’autoréglementation multidisciplinaire puisque ses membres exercent souvent dans plus d’une discipline ou catégorie d’inscription.
La Chambre veille à la formation continue et encadre de nombreux professionnels. Ceux-ci doivent utiliser les titres dictés par les lois et règlements, selon leur champ de pratique.
― Représentant en épargne collective
Ce professionnel peut conseiller et proposer à ses clients d’investir dans des fonds communs de placement appropriés à leur situation ainsi qu’à leur profil d’investisseur. L’épargne collective se rapporte aux fonds communs : ce sont des fonds dans lesquels les investisseurs (collectivement) mettent leur épargne en vue de leurs projets financiers, comme la retraite, l’achat d’une propriété, etc.
― Conseiller en sécurité financière (ou « représentant en assurance de personnes »)
La sécurité financière fait référence au domaine de l’assurance de personnes, c’est-à-dire les assurances pour la vie et pour la santé. L’assurance vise à fournir une protection financière et atténuer les risques associés à la maladie ou un décès et permet de protéger son niveau de vie et celui de sa famille, par exemple. Le professionnel en sécurité financière, aussi appelé « représentant en assurance de personnes », peut vous offrir des services-conseils et des produits dans ces domaines.
― Conseiller en assurance et rentes collectives (ou « représentant en assurance collective de personnes »)
Ce professionnel propose aux employeurs des produits et services-conseils relatifs aux régimes d’assurance et de rentes conçus spécifiquement pour les entreprises. Ici aussi, le terme « collectif » renvoie à la notion de « mise en commun ».
Il analyse les besoins des entreprises et de leurs employés afin de leur offrir des produits et des services-conseils relatifs aux régimes d’assurance et de rentes collectives d’un ou de plusieurs assureurs.
― Représentant en plans de bourses d’études
Il offre à ses clients des placements spécifiquement conçus pour financer les études de leurs enfants, c’est-à-dire des parts de plans de bourses d’études. Celles-ci entrent dans la catégorie des régimes d’épargne-études postsecondaires.
― Planificateur financier
Cet omnipraticien peut offrir des conseils dans sept domaines: l’assurance, la finance, la fiscalité, les aspects légaux, les placements, la retraite et la succession. Mais s’il souhaite vendre des produits financiers, il lui faut un permis supplémentaire pour offrir chaque type de produit. Pour vendre une assurance vie, par exemple, il doit détenir un permis de conseiller en sécurité financière. Il effectue une planification financière personnalisée qui englobe chaque aspect des domaines qu’il maîtrise.
Il est à noter que seuls les diplômés de l’Institut de planification financière peuvent porter ce titre professionnel. La formation continue des planificateurs financiers relève de trois organismes : l’Institut de planification financière, la CSF et l’AMF.
Comment savoir si mon conseiller est digne de confiance?
Tout professionnel doit être autorisé afin de pouvoir exercer dans l’une ou l’autre des disciplines et catégories d’inscription encadrées par la CSF.
Concrètement, afin de pouvoir obtenir son droit de pratique, un représentant doit :
- Détenir un certificat délivré par l’Autorité des marchés financiers;
- Acquitter le montant de sa cotisation annuelle à la CSF; et
- Bénéficier en tout temps d’une couverture d’assurance responsabilité professionnelle.
Pour savoir si un professionnel est autorisé à offrir les services qu’il vous propose, il est essentiel de consulter le Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer, tenu par l’Autorité des marchés financiers. Celui-ci contient les coordonnées des professionnels membres de la CSF et indique dans quel domaine ils sont autorisés à exercer. La démarche ne prend que quelques secondes et vous permettra de savoir si votre conseiller est en règle.
Pour vérifier si un professionnel est membre de la CSF, cliquez ici.
Si votre recherche ne donne aucun résultat, nous vous invitons à communiquer avec le Centre d’information de la CSF.
Titres professionnels et désignation décernés par la Chambre
De plus, la CSF décerne les titres d’assureur-vie agréé (A.V.A.), d’assureur-vie certifié (A.V.C.), la désignation professionnelle de conseiller agréé en avantages sociaux (C.A.A.S.) ainsi que les attestations qui en découlent, tous reconnus comme des marques de distinction et de reconnaissance de la réussite d’un parcours universitaire.
Titres professionels en assurance vie
Afin de permettre à ses membres détenant un permis en assurance de personnes ou en assurance collective de personnes d’acquérir une expertise plus poussée, la Chambre octroie exclusivement les titres d’assureur-vie agréé (A.V.A.) et d’assureur-vie certifié (A.V.C.). Gages d’expertise et de notoriété, ils ne peuvent être obtenus qu’à l’issue d’un parcours d’apprentissage de haut calibre combinant cours universitaires et formation continue.
Parcours d’apprentissage
- Le parcours menant au titre d’assureur-vie agréé (A.V.A.) comporte 16 cours universitaires totalisant 48 crédits ainsi que les 13 activités de formation du programme Les concepts en assurance de personnes, développé par la CSF.
- Le parcours menant au titre d’assureur-vie certifié (A.V.C.) comporte 8 cours universitaires totalisant 24 crédits ainsi que les 13 activités de formation du programme Les concepts en assurance de personnes, développé par la CSF.
Pourquoi un titre professionnel?
La formation universitaire menant aux titres A.V.A. et A.V.C. permet d’acquérir des connaissances poussées sur la planification successorale et fiscale, les produits d’assurance et financiers destinés aux individus et aux entreprises, l’assurance invalidité et maladies graves, l’assurance collective et les placements.
Le programme Les concepts en assurance de personnes vise à parfaire la compréhension des divers produits disponibles et à développer des compétences pour l’identification et l’analyse des besoins financiers, afin d’offrir à la clientèle les recommandations les mieux appropriées.
Si vous souhaitez obtenir davantage d’information concernant l’obtention de ces titres professionnels, cliquez ici.
Profil des membres de la Chambre (au 31 mars 2024)
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